期货开户

期货开户适当性出台以后,你不得不知的业务办理小贴士

您的位置:期货开户 > 期货开户问答 >

摘要:7月1日,《证券期货投资者适当性管理办法》正式施行,跟着小编一起来看看,我们的业务流程都有哪些变化吧。 1、新增客户(无论是买基金、买资管产品、做期货、投资咨询等),必须先做适当性评估,再受理其相应的业务。 2、客户办理金融编码申请、能源中心编......

7月1日,《证券期货投资者适当性管理办法》正式施行,跟着小编一起来看看,我们的业务流程都有哪些变化吧。

1、新增客户(无论是买基金、买资管产品、做期货、投资咨询等),必须先做适当性评估,再受理其相应的业务。

2、客户办理金融编码申请、能源中心编码申请、期权权限申请业务时,需先做适当性评估(若客户原来已具备其中一个权限,可以不用先做适当性评估)。

3、 休眠账户激活与新增客户适当性手续一致。


适当性的分类

普通投资者购买或接受产品或服务前,需要填写投资者基本信息表和问卷调查,通过问卷调查得分将投资者划分为C1(C0)、C2、C3、C4、C5类别。不同类别的投资者可购买不同等级的产品。

C0类投资者介绍

C0类投资者为C1类投资者且满足以下条件之一的:

(1)不具有完全民事行为能力;

(2)没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;

(3)法律、行政法规规定的其他情形。

 注意:C0类的投资者仅能购买R1级的产品,不能开立商品期货!


客户购买高于自身等级的产品或者服务时,需要签署相关风险警示书,具体签署见下表:


开户流程

1 提交证件

自然人客户携带身份证现场办理;法人客户由经办人带身份证、营业执照、授权书等现场办理


2 填写资料

客户填写《投资者基本信息表》,《投资者风险承受能力调查问卷答题卡及确认书》


3 告知分类、签署匹配告知书

客户确认后签署《普通投资者经纪业务适当性匹配意见告知书》或《普通投资者购买高于自身风险承受能力产品或服务风险警示书》

若分类结果显示C0,无法开立期货账户

专业投资者无需进行以上分类评估,可直接进入开户流程。但是专业投资者的认定需现场办理。

以上表中监管规定的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人


4 商品期货开户申请

现场开户

  •  客户签署开户资料

  • 经办人根据客户的适当性匹配结果,告知客户适当性匹配意见或者不匹配意见、并向客户进行其申请业务的风险揭示,告知及风险揭示过程全程录像

  • 资料提交,等待审核


互联网开户(仅自然人办理)

  • 客户登录网上开户系统,填写开户资料

  • 进行视频见证,视频见证人在见证环节对客户进行适当性匹配或者不匹配意见告知,并向客户揭示产品风险(视频录制4分钟左右

  • 资料提交,等待审核


后续业务办理

金融编码、能源期货编码、期权权限申请,根据客户已具备的交易权限情况,确定是否需要进行适当性评估

√ 为需要测评,× 为无需测评


 注意:满足相关产品的投资者准入要求,才能申请相关权限


休眠账户激活

1 提交证件

客户携带身份证现场办理;法人客户由经办人带身份证、营业执照、授权书等现场办理


2 填写资料

签署《业务受理申请表》、《投资者基本信息表》及《投资者风险承受能力调查问卷答题卡及确认书》


3 分类认定及适当性匹配

经办人查询账户休眠之前已有的权限:商品期货、金融期货、商品期权、能源编码等,与投资者评估结果、投资品种是否匹配,签署《普通投资者经纪业务适当性匹配意见告知书》或《普通投资者购买高于自身风险承受能力产品或服务风险警示书》


4 匹配意见告知及风险揭示

经办人员对客户进行匹配意见告知及风险揭示并全程录像


5 资料提交,等待审核

期货公司接收到客户的激活申请材料,资料确认无误后即可为客户办理账户激活。


适当性的实施,除了以上流程变化以外,适当性回访也会变多、耗时更长哦,请您一定记得要接听的回访电话哦。

等待监控中心升级完成后,客户分类认定流程可通过互联网开户一并处理,无需再去营业部现场办理。


号外

中金所正式发布修订版《金融期货投资者适当性制度实施办法》、《金融期货投资者适当性制度操作指引》,涉及金融期货开户变化如下:

1 资金要求:原要求开户前保证金账户可用资金余额不低于50万元的时点调整为“投资者申请开户前连续5个交易日保证金账户可用余额不低于50万元

2 知识测试由原来的纸质试卷调整为电子试卷并全程录像考试过程

 该要求从7月1日起实施

期货开户适当性出台以后,你不得不知的业务办理小贴士http://www.xfcl.cn/qihuokaihuwenda/1847.html

期货开户问答相关推荐

股指期货开户-股指期货的主要功能特点有哪些

股指期货开户-股指期货与股票投资有哪些异同点?

股指期货开户知识-股指期货的交易技巧

沪深300股指期货与股票市场的正相关关系

股指期货开户技巧-股指期货如何止损

股指期货开户-股指期货交易模式

股指期货套利的风险提示

几个股指期货操作策略分享

股指期货合约是什么?股指期货合约知识

股指期货开户:股指期货手续费怎么算?

【股指期货开户】股指期货开户论坛哪个好

股指期货开户-股指期货交易规则安全第一